Advertenties met BV’s gespot op sociale media? Let op voor fraude

Hoe werkt een frauduleus tradingplatform? (schema)

1. Contacteren

   Fraudeurs gebruiken verschillende technieken om hun slachtoffers te contacteren:

   • een valse advertentie waarin sprake is van een Bekende Vlaming of andere beroemdheid;
   • een website om slachtoffers te "ronselen";
   • een valse rekening op sociale media of op een datingapp;
   • een bericht dat u zogezegd per vergissing ontvangt (SMS, Whatsapp, …).

   In al die gevallen probeert het platform beleggers te lokken met de belofte dat ze op erg korte tijd een zeer hoog rendement Het rendement is de opbrengst die men krijgt wanneer men een bedrag belegt. Het neemt de vorm aan van interest.
   Voorbeeld:
   U belegt 100 euro. Een jaar later heeft u 102 euro. Dit betekent dat de belegging van uw oorspronkelijk bedrag van 100 euro een rendement van 2% heeft opgebracht.
   Sluiten kunnen behalen, vaak veel hoger dan de winst die in werkelijkheid haalbaar is.

2. Inschrijven

   Geïnteresseerde beleggers schrijven in op het platform en storten geld op hun tradingrekening. Doorgaans beginnen de beleggers met een relatief klein bedrag, bijvoorbeeld 250 euro. Soms stellen de fraudeurs voor om hun slachtoffers te helpen door hun scherm op afstand over te nemen zodat ze bepaalde stortingen kunnen verrichten in hun plaats, wat hen echter ook in staat stelt om virussen of spyware te downloaden.

3. Manipuleren en druk opvoeren

   Zodra het slachtoffer geld heeft gestort, manipuleert het platform de transacties om zo de indruk te wekken dat er forse winst wordt geboekt. Die winst is fictief en de bedragen worden in werkelijkheid niet echt geïnvesteerd. De fraudeurs zetten hun slachtoffers vervolgens onder druk om meer geld te storten. Dat doen ze door veel te bellen, door aanbiedingen van beperkte duur voor te stellen waarop beleggers snel moeten reageren of door het uiten van bedreigingen.

4. Geld ophalen blijkt onmogelijk

   Om het vertrouwen van de slachtoffers te wekken, bieden fraudeurs hen soms de mogelijkheid om eenmalig een klein bedrag op te halen. Wil de belegger Elke natuurlijke of rechtspersoon die via een crowdfundingplatform leningen verstrekt of effecten dan wel voor crowdfunding toegelaten instrumenten verwerft. Sluiten echter een groter bedrag opnemen, dan zoeken de fraudeurs allerlei excuses om geen geld te moeten terugbetalen (hoge kosten, te betalen taksen, ...). Uiteindelijk zal het frauduleuze platform verdwijnen, samen met het geld van de beleggers.

Ik ben opgelicht. Wat moet ik doen?

1. Doe geen verrichtingen meer en verbreek alle contact met het platform: stort geen geld meer en geef geen bijkomende persoonlijke of financiële informatie. Verbreek alle contact met de fraudeurs. Ze zouden u immers kunnen proberen te manipuleren om u nog meer geld afhandig te maken.
2. Contacteer uw bank: informeer uw bank onmiddellijk als u geld heeft gestort aan het frauduleuze platform.
3. Meld de fraude aan de bevoegde autoriteiten: contacteer de FSMA en dien klacht in bij de politie.
4. Documenteer alle gegevensuitwisselingen en transacties: verzamel alle bewijzen van uw gegevensuitwisselingen met het platform, inclusief e-mails, berichten, rekeninguittreksels en screenshots van de transacties. Als u de fraude meldt, zijn die elementen immers erg waardevol.
5. Opgelet voor "recovery rooms": fraudeurs contacteren slachtoffers van eerdere fraude met het voorstel om hen - tegen betaling - te helpen hun verloren tegoeden te recupereren. Vaak is dat echter gewoon een tweede fraudepoging.

Meer aanbevelingen over de preventie van beleggingsfraude vindt u op de pagina 'Hoe fraude herkennen en voorkomen?' op de website van de FSMA. Bekijk ook de sensibiliseringsvideo's.