Rapport: FI:s prioriterade risker inom penningtvätt, finansiering av terrorism och internationella sanktioner

Att granska att de finansiella företagen motverkar brottslighet såsom penningtvätt och finansiering av terrorism är sedan tidigare ett av FI:s prioriterade tillsynsområden, och fortsätter att vara det även under 2026.

I FI:s rapport Prioriterade risker inom penningtvätt, finansiering av terrorism och internationella sanktioner, framgår att flera av de risker som identifierats under tidigare år fortsätter att vara gällande även 2026. Bland annat är det banksektorn, tjänster för internationella betalningar och handel med kryptotillgångar som löper förhöjd risk att utnyttjas i systematiska penningtvättsupplägg.

Finansiella företag ska motverka penningtvätt

Finansiella företag är skyldiga att förebygga och motverka att de utnyttjas för ekonomisk brottslighet samt att bedöma hur riskerna påverkar den egna verksamheten. Rapporten ger vägledning om var FI ser de största riskerna.

- Den finansiella sektorn är särskilt sårbar för att bli utnyttjad av kriminella. Därför är det viktigt att företagen gör det de kan för att motverka penningtvätt, finansiering av terrorism och kringgående av sanktioner, säger Halszka Onoszko, avdelningschef för Penningtvättstillsyn på FI.

I rapporten uppmärksammar FI också att företag används som brottsverktyg och att interna möjliggörare agerar inom den finansiella sektorn. Vidare ser myndigheten fortsatta risker kopplat till den finansiella sektorns förmåga att efterleva internationella sanktioner och att förebygga terrorismfinansiering.

- Digitalisering och innovation har skapat många möjligheter, men har också gett kriminella nya verktyg för att tvätta pengar och begå andra brott. Vi förväntar oss att finansiella företag fortsätter att fokusera på de risker som kan uppstå med de här tjänsterna, och arbetar för att motverka dem, säger Halszka Onoszko.

Högre risk för penningtvätt och finansiering av terrorism

Av den nationella riskbedömning som Polismyndigheten publicerade i juni 2026 framgår att den övergripande risknivån för penningtvätt och finansiering av terrorism i den finansiella sektorn bedöms vara högre nu än för fem år sedan. Den högre risknivån beror främst på att hotet från organiserad brottslighet bedöms ha ökat.

• Rapport från FI: Prioriterade risker inom penningtvätt, finansiering av terrorism och internationella sanktioner.pdf ( < 1MB)
• FI:s prioriteringar i tillsynen 2026
• Rapport från Polismyndigheten: Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige 2024/2025