17. 3. 2026

• Urad Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja

19. junija 2024 je bil objavljen paket treh evropskih predpisov na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma (AML sveženj), ki zajema dve uredbi in eno direktivo. AML sveženj uvaja znatne spremembe na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma za zasebni sektor in pristojne organe ter povečuje usklajenost delovanja držav članic Evropske unije.

S približevanjem rokov pričetka uporabe uredb ter prenosa določb direktive je vse bolj intenzivno tudi sodelovanje različnih deležnikov, ki bodo spremembe iz AML svežnja morali upoštevati pri svojem delovanju ter prilagoditi svoje informacijske sisteme in postopke.

Uredba (EU) 2024/1624 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja in financiranje terorizma (AMLR) se bo uporabljala od 10. julija 2027. AMLR je neposredno uporabljiva, kar pomeni, da vsebina, ki jo določa, ne bo več zajeta v zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, temveč se bodo od 10. julija 2027 dalje neposredno uporabljala določila te uredbe. AMLR določa:

• kdo so zavezanci in kakšne ukrepe morajo izvajati za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma,
• zahteve glede preglednosti dejanskega lastništva,
• dolžnosti v zvezi z omejevalnimi ukrepi,
• ukrepe za omejitev zlorabe anonimnih instrumentov.

Države članice Evropske unije morajo uveljaviti zakone in druge predpise, potrebne za uskladitev z Direktivo (EU) 2024/1640 o mehanizmih, ki jih morajo vzpostaviti države članice za preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma (AMLD6) do 10. julija 2027. Ne glede na splošni rok za uskladitev nacionalne zakonodaje z zahtevami AMLD6, pa direktiva določa tudi posebne roke za uskladitev nacionalne zakonodaje s posameznimi členi direktive:

• uskladitev s 74. členom AMLD6, ki je bila izvedena z uveljavitvijo novele Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2C),
• uskladitev z 11., 12., 13. in 15. členom AMLD6 - rok do 10. julija 2026 in
• uskladitev z 18. členom AMLD6 - rok do 10. julija 2029.

AMLD6 določa pravila o:

• ukrepih, ki se uporabljajo za sektorje, ki so na nacionalni ravni izpostavljeni pranju denarja in financiranju terorizma;
• zahtevah v zvezi z registracijo, identifikacijo in preverjanjem višjega vodstva in dejanskih lastnikov zavezancev;
• prepoznavanju tveganj pranja denarja in financiranja terorizma na ravni Unije in držav članic;
• vzpostavitvi in dostopu do registrov dejanskega lastništva in bančnih računov ter dostopu do informacij o nepremičninah;
• odgovornostih in nalogah finančnoobveščevalnih enot (FIU);
• odgovornostih in nalogah organov, ki sodelujejo pri nadzoru zavezancev;
• sodelovanju med pristojnimi organi in sodelovanju z organi, zajetimi v drugih pravnih aktih Unije.

Določbe AMLD6 bodo prenesene v nacionalno zakonodajo s spremembami zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma ter drugih relevantnih predpisov. Priprave sprememb predpisov so v polnem teku.

Uredba (EU) 2024/1620 o ustanovitvi organa za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AMLAR) se uporablja od 1. julija 2025. AMLAR predstavlja zakonodajno podlago za vzpostavitev in delovanje Evropskega organa za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AMLA - v angleškem jeziku). O aktivnostih AMLE lahko več preberete na njeni spletni strani.

Zainteresirani javnosti priporočamo pravočasno seznanitev predvsem z vsebino AMLR ter spremljanje obvestil in novic na spletni strani Urada Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja.