12 mayo, 2026 Información de Cumplimiento: ¿Qué es el delito financiero

Los delitos financieros abarcan actividades ilícitas que involucran procesos financieros con fines de lucro personal o institucional. Esta amplia categoría incluye actos como fraude, legitimación de capitales, soborno, ciberdelincuencia e infracciones de sanciones. Tanto individuos como organizaciones pueden perpetrar delitos financieros para explotar sistemas, malversar fondos u ocultar fuentes de ingresos ilícitos.

Para comprenderlo claramente, los delitos financieros pueden incluir:

• Transacciones fraudulentas y robo de identidad.
• Evadir regulaciones o impuestos (por ejemplo, evasión fiscal, evasión de sanciones).
• Uso indebido de la identidad y de datos sensibles para actividades delictivas.

Organizaciones como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) proporcionan medidas regulatorias globales para combatir estos delitos, identificando vulnerabilidades en los ecosistemas financieros.

FUENTE: https://www.lseg.com/en/risk-intelligence/glossary/financial-crime