Papildinātas vadlīnijas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai un sankciju riska pārvaldīšanai

Latvijas Banka pilnveidojusi vadlīnijas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPFN) un sankciju riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēmas izveidei un klientu izpētei.

Vadlīnijas ir finanšu tirgus dalībniekiem paredzēta praktiska rokasgrāmata, kas veido vienotu izpratni par normatīvo prasību piemērošanu, lai sekmētu finanšu noziegumu novēršanu un veicinātu uz risku balstītas pieejas ieviešanu finanšu sektorā. Vadlīnijas sniedz kredītiestādēm un citām finanšu iestādēm detalizētus skaidrojumus un praktiskus piemērus, kas palīdz tām pilnveidot iekšējās kontroles sistēmas un veikt klienta izpēti riskam atbilstošā apmērā.

Šā gada martā vadlīnijas papildinātas, lai nodrošinātu to atbilstību NILLTPFN likuma grozījumiem un Eiropas Banku iestādes vadlīnijām, kā arī lai ietvertu uzraudzības ietvaros identificētos novērojumus un iekļautu tirgus dalībnieku priekšlikumus.

Būtiskākie papildinājumi vadlīnijās:

• papildināta 4.4. apakšnodaļa "Pārvaldība" ar skaidrojumiem par NILLTPFN atbildīgā darbinieka lomu un funkcijām;
• izstrādāta jauna 14. nodaļa kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem;
• izstrādāta jauna 5.10. apakšnodaļa par neklātienes identifikāciju;
• izstrādāta jauna 5.14.6.3. apakšnodaļa par dzīvokļu īpašnieku kopību izpētes un uzraudzības specifiku;
• izstrādāta jauna 5.17. apakšnodaļa par iestādes pamatkapitāla palielināšanas darījumu izpēti;
• papildināta 8. nodaļa par sankciju riska pārvaldību saistībā ar par sankciju risku pārvaldību atbildīgā darbinieka lomu un funkcijām, uzraudzības sistēmu prasībām, klientu grupēšanu u.c.;
• veikti labojumi par augstākās vadības piekrišanas nepieciešamību sadarbībai ar klientiem no augsta riska trešām valstīm;
• veikti labojumi par datu uzglabāšanu, ja klienta izpēte ir pārtraukta;
• veikti labojumi par padziļinātās izpētes veikšanu politiski nozīmīgām personām u.c.

Jaunākā vadlīniju redakcija publicēta 2026. gada martā, un tā lasāma Latvijas Bankas tīmekļvietnes sadaļā AML rokasgrāmata.