Boete voor Aux Cayes Fintech Co. Ltd. vanwege het van juli 2023 tot augustus 2024 zonder de wettelijk vereiste registratie aanbieden van cryptodiensten in Nederland

Kern van de boete

• De wetgever heeft cryptodienstaanbieders een belangrijke poortwachtersrol toebedeeld in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. Hiervoor moesten cryptodienstaanbieders tot 30 december 2024 over een registratie bij DNB beschikken.
• Aux Cayes heeft cryptodiensten in Nederland aangeboden zonder registratie bij DNB.
• Hiervoor heeft DNB een boete opgelegd.

Poortwachters

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) heeft als doel het witwassen van opbrengsten uit misdrijven en het financieren van terrorisme tegen te gaan.

De registratieplicht voor cryptodienstverleners is op 21 mei 2020 ingevoerd, omdat bij cryptodiensten een hoog risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. Dit hangt samen met de anonimiteit die gepaard gaat met transacties met crypto's. Zonder die registratieplicht is minder goed in de gaten te houden of het risico op criminele geldstromen voldoende wordt tegengegaan.

Doordat Aux Cayes zonder registratie bij DNB in Nederland cryptodiensten heeft aangeboden, heeft Aux Cayes de doelstellingen van de Wwft doorkruist. Zo heeft Aux Cayes tijdens de overtredingen geen melding kunnen doen van ongebruikelijke transacties bij FIU-NL.

Registratieplicht

Bedrijven die in of vanuit Nederland cryptodiensten willen aanbieden, waren sinds 21 mei 2020 op grond van de Wwft verplicht om zich daarvoor te registreren bij DNB. Volgend op de inwerkingtreding van de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) op 30 december 2024, hebben aanbieders van cryptodiensten een vergunning of notificatie nodig van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) of een andere Europese toezichthouder. De door DNB aan Aux Cayes opgelegde boete ziet op de periode dat Aux Cayes verplicht was om zich te registreren als aanbieder van cryptodiensten bij DNB.

Boete

Bij het opleggen van de boete en het bepalen van de boete van 2.250.000,- euro heeft DNB de ernst, omvang, duur en verwijtbaarheid meegenomen. De uiteindelijke boetehoogte is verlaagd vanwege de stappen die Aux Cayes heeft gezet om de overtredingen te beëindigen en herhaling van de overtredingen te voorkomen door de overdracht van haar Nederlandse klanten aan een geregistreerde groepsentiteit te faciliteren.

Actuele stand van zaken

© DNB

Lees hieronder het volledige boetebesluit, met uitzondering van vertrouwelijke gegevens. Voor nadere informatie kan contact worden opgenomen met de informatiedesk van DNB: 0800 - 020 1068 (gratis).

Ontdek gerelateerde artikelen